Chainlink integra Swift Messaging para simplificar los flujos de trabajo de fondos tokenizados

Eslabón de la cadena tiene desarrollado una solución técnica que permite a las instituciones financieras gestionar flujos de trabajo de fondos tokenizados directamente mediante mensajería Swift y Entorno de ejecución de Chainlink (CRE)Este enfoque permite a los bancos e instituciones interactuar con las redes blockchain a través de la infraestructura Swift existente, eliminando la necesidad de reemplazar sistemas de identidad, protocolos de gestión de claves o procesos internos.

Este desarrollo se basa en el trabajo previo con Swift y UBS en el Proyecto Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur en 2024, donde se activaron con éxito suscripciones y reembolsos de fondos tokenizados mediante mensajes ISO 20022. La nueva integración con CRE amplía esta capacidad, permitiendo activaciones en cadena más genéricas y escalables desde mensajes Swift.

Cómo funciona la integración de Chainlink y Swift

La integración combina tres elementos clave:

• Mensajería rápida: Los mensajes ISO 20022 se utilizan para señalar suscripciones a fondos, reembolsos y otras acciones corporativas.
• Entorno de ejecución de Chainlink (CRE): Valida los mensajes Swift entrantes y activa los eventos de contrato inteligente en cadena correspondientes.
• Agente de transferencia digital (DTA) de Chainlink: Ejecuta flujos de trabajo de fondos tokenizados en cadena, lo que garantiza precisión y consistencia.

En la práctica, las instituciones financieras pueden enviar mensajes Swift estándar a través de CRE, lo que desencadena acciones automatizadas en un contrato inteligente. Esto elimina la necesidad de conciliación manual, reduce la fricción operativa y mejora la automatización del cumplimiento.

Un piloto con UBS Tokenize demostró que las suscripciones y reembolsos de fondos podían procesarse mediante este método, con liquidaciones de efectivo fuera de la cadena integradas mediante la infraestructura Swift. Las instituciones no necesitan actualizar sus sistemas existentes, lo que permite un modelo listo para usar para la experimentación con fondos tokenizados.

Escalamiento de operaciones de fondos tokenizados

La capa de abstracción de CRE permite a las instituciones activar eventos en cadena sin integración directa con la blockchain, lo que abre la puerta a una adopción más amplia en la industria global de fondos, que supera los 100 billones de dólares. Sus principales beneficios incluyen:

• Reducción de la carga de trabajo operativa y de conciliación.
• Cumplimiento y generación de informes automatizados.
• Mayor transparencia y trazabilidad de las transacciones de fondos.
• Procesamiento más rápido a través de una infraestructura de contrato inteligente programable.

"Estoy muy entusiasmado con esta innovación histórica que hemos logrado al aprovechar los estándares de Swift y el diseño de activos tokenizados de UBS, ya que estamos demostrando cómo el uso de contratos inteligentes y nuevos estándares técnicos puede permitir a los agentes de transferencia y otras entidades gestionar flujos de trabajo de activos tokenizados en cadena", dijo Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink.

UBS ha utilizado el modelo para explorar nuevas estrategias de ciclo de vida de productos, incluida la gestión de suscripciones y reembolsos.

Implicaciones para la industria de fondos

La gestión de fondos tokenizados se ha convertido en una prioridad para las instituciones financieras que buscan liquidaciones más rápidas, menor riesgo operativo y mayor flexibilidad del mercado. Al integrar la mensajería Swift con los flujos de trabajo de blockchain, Chainlink ofrece a las instituciones una vía para gestionar las operaciones de fondos tokenizados desde sistemas heredados.

 

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Mediante contratos inteligentes y CRE, las empresas pueden automatizar los procesos de suscripción y reembolso de fondos, manteniendo la transparencia y la trazabilidad. Este enfoque también permite a los bancos explorar nuevos ciclos de vida de productos y métodos de distribución sin interrumpir la infraestructura existente. Para una industria presionada por modernizar sus operaciones y reducir costos, esto podría convertirse en un factor clave para una adopción más amplia de fondos tokenizados.

Descripción general del libro mayor de Swift Blockchain

Además de la integración de CRE, Swift ha anunció Planes para un libro de contabilidad compartido basado en blockchain para expandir las finanzas digitales en más de 200 países. El libro de contabilidad está diseñado para pagos transfronterizos en tiempo real, 24/7, lo que permite transferencias reguladas de valor tokenizado entre ecosistemas digitales.

Las características clave incluyen:

• Validación dinámica de transacciones: Las transacciones se validan en tiempo real para garantizar la precisión.
• Cumplimiento de contratos inteligentes: Las reglas de pago se ejecutan automáticamente.
• Interoperabilidad: Admite redes privadas y públicas junto con los sistemas fiduciarios existentes.
• Resiliencia operativa: Aprovecha la infraestructura confiable de Swift para la seguridad de transacciones de gran volumen.

El libro mayor compartido comienza con un prototipo para pagos transfronterizos 24 horas al día, 7 días a la semana y se iterará con el aporte de más de 30 instituciones financieras globales, entre ellas Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas y Banco Santander.

Integración de Acciones Corporativas

Recientemente, Chainlink también se asoció con 24 instituciones globales, entre ellas Swift, DTCC y Euroclear, para estandarizar las operaciones corporativas en cadena. Las operaciones corporativas, como dividendos, fusiones, desdoblamientos de acciones, emisiones de derechos y ofertas públicas de adquisición, actualmente cuestan a la industria aproximadamente 58 000 millones de dólares anuales.

El nuevo sistema utiliza oráculos de Chainlink, IA y CRE para:

• Extraer datos estructurados de anuncios no estructurados utilizando modelos de lenguaje grandes.
• Valide los resultados en múltiples modelos de IA para garantizar su precisión.
• Publicar “registros dorados” unificados en cadena.
• Sincronice datos en redes públicas y privadas utilizando Chainlink CCIP.

La Fase 1 se centró en la extracción y verificación de datos estructurados. La Fase 2 implementó sistemas de producción, introduciendo roles de atestiguador para confirmar criptográficamente la precisión y garantizar una cadena de custodia verificable en varios idiomas, incluyendo español y chino.

Además, cabe destacar que, el 1 de octubre, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) y Chainlink fuerzas Unidas Para crear una solución de identidad blockchain de nivel institucional. El sistema combina el Identificador de Entidad Legal Verificable (vLEI) de GLEIF con la Identidad Cruzada (CCID) y el Motor de Cumplimiento Automatizado (ACE) de Chainlink. Integra una identidad organizacional confiable en billeteras en cadena, contratos inteligentes y activos tokenizados. Instituciones, stablecoin Los emisores y los centros de negociación ahora pueden cumplir con las regulaciones, automatizar el cumplimiento normativo y verificar las contrapartes transfronterizas. Todo esto se hace protegiendo la privacidad del usuario.

Conclusión

La integración de Chainlink con la mensajería Swift y el CRE permite a las instituciones financieras gestionar los flujos de trabajo de los fondos tokenizados sin tener que reestructurar los sistemas heredados. Al automatizar las suscripciones, reembolsos y acciones corporativas de los fondos, la plataforma reduce la fricción operativa, mejora la transparencia y facilita la liquidación en tiempo real.

Combinada con la iniciativa de libro mayor blockchain de Swift, la solución proporciona una infraestructura escalable y segura para activos tokenizados y pagos transfronterizos.

Recursos:

Comunicado de prensa: Chainlink avanza en los flujos de trabajo de fondos tokenizados con Swift Messaging en colaboración con UBS. https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Comunicado de prensa: Swift incorporará un libro de contabilidad basado en blockchain a su infraestructura en un paso innovador para acelerar y escalar los beneficios de las finanzas digitales en más de 200 países y territorios en todo el mundo: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Comunicado de prensa: Chainlink y 24 participantes líderes del mercado financiero impulsan una iniciativa industrial para resolver un problema de acciones corporativas de $58 mil millones: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Acerca de Chainlink Entorno de ejecución de Chainlink (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment