Chainlink impulsa el oro tokenizado en el Protocolo Venus con la inclusión de XAUm

Venus Protocolo, el principal DeFi Plataforma de préstamos y empréstitos en Cadena BNBel gobierno federal estadounidense ha enlistan XAUm como su primer activo del mundo real (RWA) como garantía, en asociación con Matrixdock y Eslabón de la cadena. La inclusión en la lista significa que los usuarios ahora pueden obtener préstamos contra oro físico tokenizado en la cadena de bloques sin vender el activo subyacente, con Eslabón de la cadenaLos feeds de datos inteligentes proporcionan la infraestructura de oráculo de precios que permite que funcione de forma segura.

¿Qué es XAUm y quién está detrás de él?

XAUm es un producto de oro tokenizado emitido por Matrixdock, la plataforma RWA de Matrixport Group, una de las principales firmas de servicios financieros de activos digitales de Asia. Lanzado en 2024, XAUm es un token ERC-20 con una capitalización de mercado actual de 63 millones de dólares. Cada token representa una onza troy, o 31.1 gramos, de oro puro al 99.99 %, que cumple con los estándares de la Asociación del Mercado de Lingotes de Londres (LBMA).

La LBMA es el referente mundial en el comercio y refinación de oro. El oro acreditado por la LBMA cumple con estrictos requisitos de pureza, cadena de custodia y almacenamiento, lo que lo convierte en el referente que utilizan los inversores institucionales y los bancos centrales al operar con oro físico.

El oro físico de XAUm se almacena en bóvedas operadas por Malca-Amit y Brink's en Singapur y Hong Kong. La estructura del token incluye varias características de transparencia que lo distinguen de los productos de oro sintético:

• Cada token está respaldado 1:1 por oro físico asignado, lo que significa que el oro se reserva específicamente para los poseedores de tokens en lugar de agruparse.
• Los extractos de bóveda mensuales se publican y registran en la cadena.
• Bureau Veritas realiza auditorías semestrales y también audita GLD, el ETF de oro más grande del mundo.
• El canje físico está disponible en Singapur y Hong Kong a partir de barras de 1 kg.
• XAUm fue el primer token de oro aceptado por la Asociación del Mercado de Lingotes de Singapur y es miembro de la Bolsa de Oro de Hong Kong.

¿Cómo funciona el oro tokenizado como garantía en Venus?

Venus Protocol funciona como un mercado de préstamos descentralizado en BNB En Venus, los usuarios depositan activos como garantía y obtienen préstamos a su nombre, pagando intereses sobre el monto prestado. Hasta ahora, las opciones de garantía se limitaban a activos nativos de criptomonedas como BNB y stablecoins, cuyos precios dependen de las condiciones del mercado de criptomonedas.

XAUm introduce una opción de garantía no correlacionada. El precio del oro se ve impulsado por las condiciones macroeconómicas, las expectativas de inflación y la demanda de activos refugio, factores que suelen fluctuar independientemente de los ciclos del mercado de criptomonedas. Para los usuarios de Venus, esto significa que su base de garantías tiene menos probabilidades de sufrir caídas abruptas simultáneas durante las recesiones específicas de las criptomonedas.

Cuando un usuario suministra XAUm a Venus, puede tomar prestadas monedas estables u otros activos con su posición respaldada en oro como garantía, sin liquidar sus tenencias de oro. Esto permite la eficiencia del capital y la capacidad de acceder a liquidez sin renunciar a la exposición subyacente.

Por qué la infraestructura de Oracle de Chainlink es fundamental en este caso

Un oráculo es un sistema que incorpora datos de precios reales a una cadena de bloques. En los protocolos de préstamo, el oráculo no es un componente menor. Determina el valor de las garantías, activa liquidaciones cuando las posiciones quedan infracolateralizadas y establece parámetros de riesgo para todo el protocolo. Una información de precios errónea o manipulada puede provocar liquidaciones incorrectas o la insolvencia del protocolo.

Venus ha integrado Chainlink SmartData Feeds como la capa de oráculo para XAUm. Chainlink es la red de oráculos descentralizada estándar de la industria y afirma que su infraestructura ha permitido transacciones en cadena por más de 28 billones de dólares a nivel mundial. 

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Para los RWA tokenizados como XAUm, Chainlink obtiene datos de precios directamente del emisor del token y los entrega en cadena a través de una capa de validación descentralizada, lo que los hace resistentes a la manipulación.

En 2025, Matrixdock amplió el uso de la infraestructura de Chainlink para incluir tanto las fuentes de precios de Chainlink como el Protocolo de Interoperabilidad entre Cadenas (CCIP). CCIP es el estándar que utiliza Chainlink para transferir activos tokenizados de forma segura entre diferentes redes blockchain. Esta misma infraestructura también impulsa el primer producto de letras del tesoro a corto plazo tokenizado de Asia, STBT, también emitido por Matrixdock.

¿Qué más está haciendo Chainlink en el espacio RWA?

La cotización de Venus XAUm es uno de varios desarrollos de RWA impulsados ​​por Chainlink en las últimas semanas.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) y Fidelity International recientemente terminado un programa piloto de liquidación transfronteriza en el marco de la Fase 2 del Programa Piloto e-HKD de la Autoridad Monetaria de Hong Kong, que utiliza Chainlink CCIP para transferir activos tokenizados y moneda digital entre una cadena de bloques bancaria autorizada y el público. Ethereum red. El piloto demostró que un inversor con sede en Australia podía comprar un fondo del mercado monetario tokenizado de un gestor de activos de Hong Kong con cerca-Liquidación instantánea y controles de cumplimiento automatizados, eliminando por completo a los intermediarios de compensación tradicionales.

El piloto realizó dos experimentos. En el primero, ANZ y Fidelity International probaron un flujo utilizando la stablecoin en dólares australianos de ANZ, A$DC, intercambiada por un e-HKD hipotético encapsulado para comprar unidades tokenizadas de fondos del mercado monetario de Fidelity. En el segundo, ANZ, Visa y ChinaAMC reemplazaron el e-HKD con depósitos tokenizados en HKD, acuñados con el estándar de tokens ERC-3643. 

ERC-3643 integra reglas de cumplimiento, como la inclusión de billeteras en listas blancas y los límites de velocidad de las transacciones, directamente en el propio contrato del token. Ambos experimentos utilizaron una estructura de entrega contra pago, lo que significa que las unidades de fondos y el pago se liquidaron simultáneamente en una única transacción atómica sin retrasos en la liquidación.

Por otra parte, el 1 de marzo, Chainlink habilitada cbBTC de Coinbase, una relación 1:1 Bitcointoken respaldado, para pasar de la red Base a Monada utilizando CCIP. Monad es una nueva cadena de bloques de alto rendimiento, y la integración permite Bitcoin-liquidez respaldada para ingresar a su ecosistema DeFi. Coinbase seleccionó Chainlink CCIP como su infraestructura puente exclusiva para la expansión de activos envueltos el año pasado. Entre los primeros en adoptar Monad se encuentran las plataformas DeFi Curvance y Neverland, ambas lanzando mercados cbBTC.

Conclusión 

La primera inclusión de RWA de Venus Protocol incorpora oro físico acreditado por la LBMA a BNB Chain como garantía utilizable, con las fuentes SmartData de Chainlink como infraestructura de oráculo de precios. XAUm ofrece un token de oro con respaldo físico 1:1, con registros de auditoría en cadena, verificación bianual de terceros y derechos de canje físico. Esta inclusión establece el modelo técnico y de cumplimiento que Venus planea aplicar a futuras incorporaciones de RWA, incluyendo tesorería tokenizada y crédito privado.

Recursos 

1. Chainlink en XPublicaciones (marzo de 2026)

2. Artículo del blog de Venus ProtocolOro en cadena: Venus incluye XAUm, con la garantía de Chainlink, lo que permite acceder a activos reales en la cadena BNB.

3. Artículo de blog de MonadChainlink permite la conexión del cbBTC de Coinbase con el ecosistema DeFi Monad

4. Informe recién publicado de la HKMAFase 2 del programa piloto e-HKD: Transformación de los pagos globales: El papel del dinero y los fondos tokenizados en las transacciones transfronterizas