JPMorgan se asocia con Chainlink y Ondo Finance para llevar los pagos bancarios a activos tokenizados

Eslabón de la cadena, Kinexys de JP Morgan y Ondo Finance han logrado con éxito terminado Una transacción de Entrega contra Pago (DvP) entre cadenas. Este hito marca uno de los primeros usos reales de la tecnología blockchain para integrar los sistemas de pago bancarios tradicionales con activos tokenizados en cadenas de bloques públicas. 

Una nueva era para la liquidación de activos tokenizados

La alianza involucra a tres actores líderes en sus respectivos campos. Chainlink, ampliamente reconocido como el estándar para finanzas seguras en cadena, proporcionó la infraestructura crítica entre cadenas. Kinexys, la división blockchain de JP Morgan, contribuyó con su red blockchain con permisos para la liquidación de pagos de la transacción. 

Ondo Finance presentó su blockchain de capa 1 de próxima generación, Ondo Chain, diseñada específicamente para escalar la tokenización de activos del mundo real.

Juntos, orquestaron la liquidación de bonos del Tesoro estadounidense tokenizados en Ondo Chain, cuyos pagos se procesaron en la red autorizada de Kinexys Digital Payments. Esta transacción marca el primer acuerdo de JP Morgan en una blockchain pública, lo que pone de relieve la creciente implicación del banco con las tecnologías Web3.

Conectando cadenas de bloques privadas y públicas

Tradicionalmente, las actividades de blockchain de JP Morgan se limitaban a redes privadas, con experimentos previos, como una prueba de 2024 con Siemens, aún en fase de prueba. La reciente transacción abre nuevos caminos al vincular blockchains privadas con permisos directamente con una blockchain pública, una medida que muchas instituciones financieras habían considerado con cautela hasta ahora.

La infraestructura segura de orquestación entre cadenas de Chainlink desempeñó un papel fundamental. Conectó el entorno de blockchain privado de Kinexys con la cadena pública Ondo Chain de Ondo Finance, lo que permitió una comunicación y coordinación fluidas entre ambos sistemas. Esta orquestación es vital para la liquidación atómica en tiempo real de activos tokenizados y pagos en diferentes redes de blockchain.

Bonos del Tesoro estadounidense tokenizados y crecimiento de activos en el mundo real

El activo involucrado en la transacción fue el Fondo de Bonos del Tesoro de EE. UU. a Corto Plazo (OUSG), buque insignia de Ondo Chain. Estos bonos del Tesoro tokenizados son representaciones digitales de la deuda pública, comúnmente utilizados en los mercados de criptomonedas para la generación de rendimiento y la gestión de liquidez.

Ondo Finance ha construido su plataforma para escalar la tokenización de activos del mundo real, un sector en crecimiento donde los activos financieros físicos o tradicionales están representados digitalmente en redes blockchain. 

Seguridad y cumplimiento de nivel institucional

Una de las principales preocupaciones de las instituciones que se adentran en las finanzas blockchain es mantener los estándares de cumplimiento y seguridad. El Entorno de Ejecución de Chainlink (CRE) proporcionó una capa informática segura fuera de la cadena para gestionar y coordinar las transacciones. Esto garantizó que el proceso cumpliera con los requisitos institucionales de escalabilidad, cumplimiento y seguridad.

La integración de CRE con el flujo de trabajo de liquidación sincronizada de Kinexys Digital Payments permitió que la transacción conservara los altos estándares esperados por los bancos y al mismo tiempo se beneficiara de la transparencia y la eficiencia de la cadena de bloques.

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«Estoy muy entusiasmado con nuestra colaboración con Kinexys de JP Morgan y Ondo Finance, lo cual es una clara señal de la convergencia entre TradFi y DeFi de la que llevamos hablando muchos años», declaró Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink. «Chainlink se ha creado para permitir la ejecución segura y fiable de transacciones de nivel institucional como esta, en múltiples cadenas de bloques y con el cumplimiento normativo que exigen grandes instituciones como JP Morgan».

Entendiendo la entrega versus el pago en blockchain

La entrega contra pago (DvP) es un mecanismo financiero crucial que garantiza que las transferencias de activos y los pagos correspondientes se realicen simultáneamente. Esto evita el riesgo de que una parte entregue activos sin recibir el pago, o viceversa. En las finanzas tradicionales, la DvP suele enfrentarse a retrasos y riesgo de contraparte debido a la fragmentación de los sistemas y al procesamiento manual.

La promesa de blockchain es automatizar el DvP, eliminando intermediarios y ofreciendo una finalización casi instantánea. Esto reduce el riesgo de liquidación, agiliza las transacciones y aumenta la transparencia mediante registros de transacciones inmutables y verificables.

Por qué esto es importante para las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas (DeFi)

La colaboración entre estas tres empresas marca un cambio en el enfoque de las finanzas tradicionales hacia la tecnología blockchain y los activos digitales. La decisión de JP Morgan de liquidar valores tokenizados en una blockchain pública demuestra la creciente confianza institucional en la tecnología blockchain.

Sergey Nazarov de Chainlink describió la transacción como un claro ejemplo de TradFi y DeFi Convergencia. La capacidad de ejecutar transacciones seguras, compatibles y escalables en múltiples redes blockchain abrirá un amplio mercado potencial para las instituciones que buscan aprovechar los ecosistemas públicos de blockchain.

El director ejecutivo de Ondo Finance, Nathan Allman, coincidió con esta opinión y calificó el evento como una declaración sobre el futuro de las finanzas. Destacó cómo el acuerdo demostró el poder de una infraestructura blockchain compatible para gestionar activos reales a gran escala.

Tras un período de incertidumbre regulatoria y medidas enérgicas contra las criptomonedas, Estados Unidos ha visto recientemente medidas más favorables a la industria destinadas a fomentar la innovación. Si bien JPMorgan afirma que este proyecto lleva años en desarrollo, es probable que la evolución del entorno regulatorio haya fomentado una mayor exploración institucional de la liquidación pública mediante blockchain.

Esta exitosa transacción de prueba es un anticipo de lo que podría convertirse en una práctica estándar. Escalar estas soluciones DvP entre cadenas será clave para el crecimiento de los mercados de activos tokenizados y una mayor adopción de DeFi entre las grandes instituciones.