¿Qué tan grande es el colapso del intercambio de criptomonedas CBEX de Nigeria?

¿Una estafa de 6 millones de dólares o un esquema Ponzi de 800 millones de dólares?

A primera vista, CBEX parecía legítimo. Se promocionaba como una plataforma de intercambio de criptomonedas basada en inteligencia artificial, contaba con registro oficial en la FinCEN del Departamento del Tesoro de EE. UU. e incluso exhibía documentos de apariencia legal firmados por el Secretario de Estado de Colorado. 

A pesar de las elevadas promesas de un retorno de la inversión del 100% en tan solo 30 días, el CBEX se ha desplomado recientemente. Miles de inversores nigerianos y kenianos que adquirieron su participación en el programa se enfrentan ahora a saldos cero, según... BBC Pidgin. Su dinero, al igual que el sitio web de la plataforma y los grupos de Telegram, ha desaparecido.

¿La pérdida estimada? 

Techpoint ÁfricaTras rastrear las billeteras blockchain y los contratos inteligentes, afirma que aproximadamente 6.1 millones de dólares ingresaron a la plataforma. Otros, incluidos La Nación en LíneaEstiman la cifra más cerca de ₦1.3 billones, es decir, unos 822 millones de dólares. La verdad probablemente se encuentre en un punto intermedio. Pero incluso la cifra más baja refleja un fraude doloroso y deliberado.

La configuración: una trampa familiar

CBEX inició operaciones en Nigeria en 2024, combinando dos elementos que siempre llaman la atención: las criptomonedas y la inteligencia artificial. Con un marketing ingenioso y un sinfín de campañas en redes sociales, prometía retornos rápidos e inversiones en dólares. También ofrecía bonos por recomendación, una táctica típica de la estructura piramidal.

Para muchos nigerianos que enfrentaban duras condiciones económicas, el CBEX parecía una oportunidad para escapar de las dificultades financieras. Sin embargo, se convirtió en una trampa digital.

Specter, un investigador de blockchain, más tarde expuesto Cómo CBEX movió depósitos a través de una red de billeteras basadas en TRON. Los fondos se convirtieron a monedas estables como USDT y USDD, y luego se canalizaron a importantes plataformas de intercambio como OKX, Bitget y HTX.

Una sola billetera recibió 3.2 millones de dólares. Otra contenía 1.9 millones. Para cuando se descubrió el esquema, la mayoría de los fondos habían desaparecido.

Los inversores se quedaron sin nada

La caída de la plataforma no fue gradual. Ocurrió de la noche a la mañana. Los usuarios iniciaron sesión y encontraron que sus saldos se habían restablecido a cero. Sin atención al cliente. Sin anuncio. Sin explicación.

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Las víctimas inundaron TikTok, Facebook y X con videos desesperados. Un hombre que perdió 9 millones de ₦ relató haber revisado su cuenta tras la advertencia de un amigo. Su saldo había desaparecido. El grupo de Telegram se llenó de mensajes furiosos. CBEX había cerrado.

En Ibadan, inversores agraviados irrumpieron en una oficina local del CBEX. Estaba vacía. Sin personal. Sin respuestas. Enfurecidos, saquearon muebles y aparatos electrónicos, un acto fruto de la desesperación.

La policía llegó más tarde. Pero para entonces, el daño ya estaba hecho.

La SEC y la EFCC intervienen

La Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria (EFCC) ha ha lanzado Una investigación, con planes de involucrar a la Interpol. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ya había emitido una advertencia pública, instando a los ciudadanos a evitar las plataformas de comercio en línea no registradas.

El director de la SEC, Emomotimi Agama, señaló una "plataforma específica" que opera ilegalmente, en clara referencia al CBEX. Confirmó que la nueva Ley de Inversiones y Valores de 2025 otorga a los reguladores la facultad de clausurar este tipo de esquemas. Los influencers y famosos que los promueven también pueden enfrentar acciones legales.

La advertencia llegó pocos días antes del colapso del CBEX. Demasiado tarde para muchos.

Un esquema Ponzi de copiar y pegar

El CBEX no era nuevo. Era un producto reciclado.

Los investigadores vincularon el diseño de su plataforma con Kehon8, un programador de Telegram que creó plantillas para sitios fraudulentos y cuenta con más de 145,000 seguidores. El backend de CBEX se parecía al de LWEX, una red ya desaparecida que atacaba a Europa del Este. Ambos utilizaban la misma estructura, diseño y sistema de pagos.

CBEX también tenía presuntos vínculos con Huione Pay, una red de pagos conocida por blanquear dinero en el Sudeste Asiático. Toda la operación era internacional, con promotores nigerianos actuando como agentes locales.

Un administrador, Victor Aiguosatile Osamwende, fue denunciado por Specter por amenazar a las víctimas que exigían respuestas. Otros que promocionaban CBEX han desaparecido de las redes sociales.

¿Por qué tantos cayeron en la trampa?

Porque la desesperación genera esperanza.

En un país que lucha contra el desempleo, la inflación y el debilitamiento de su moneda, la oferta del CBEX de duplicar la rentabilidad mensualmente parecía un milagro. El uso de términos técnicos como "operaciones con inteligencia artificial" la hacía parecer sofisticada. Su registro en la FinCEN le otorgaba legitimidad.

El CBEX no se dirigió a expertos financieros. Se dirigió a nigerianos comunes: dueños de pequeñas empresas, jóvenes profesionales, jubilados, todos intentando simplificar su vida. Muchos ignoraron las señales de alerta, tal como ocurrió en 2016 con MMM, un esquema Ponzi similar que arrasó con millones de ahorros.

El costo real

Las cifras pueden variar, pero el daño emocional es constante. La gente perdió los ahorros de toda su vida. Sus sueños se hicieron añicos. Algunos pidieron préstamos para invertir. Otros convencieron a familiares y amigos para que se unieran.

La SEC se ha comprometido a reforzar su supervisión. Sin embargo, el daño a la confianza pública en las criptomonedas persistirá. Plataformas como CBEX alimentan la creciente desconfianza hacia las tecnologías blockchain en África, incluso cuando muchas empresas globales impulsan su adopción.

El CBEX no quebró por una caída del mercado. Fue diseñado para colapsar. Prometía lo que ningún producto financiero legítimo puede: rentabilidades rápidas y garantizadas.

Para Nigeria, el CBEX es un doloroso recordatorio de que, en el mundo de las criptomonedas, si parece demasiado bueno para ser verdad, siempre lo es.