Nigeria pide medidas tras un fraude de criptomonedas por valor de 2.1 millones de dólares en África Occidental

El principal regulador de valores de Nigeria ha dado la voz de alarma ante un importante aumento de las transacciones sospechosas de criptomonedas en África Occidental, que ascendieron a más de 2.1 millones de dólares solo en 2024. Según Business Insider ÁfricaEsta advertencia proviene de la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC) luego de un informe del Grupo de Acción Intergubernamental contra el Lavado de Dinero en África Occidental (GIABA).

¿Por qué Nigeria está preocupada?

En su intervención en la Cumbre de Cumplimiento de África Occidental en Cabo Verde, la Directora General de la SEC, Emomotimi Agama destacó El creciente peligro. Explicó que los delincuentes están haciendo un mal uso de las herramientas criptográficas, especialmente las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) y las criptomonedas de privacidad, para cometer fraudes y financiar actividades ilegales.

Estas preocupaciones no son nuevas, pero Agama afirma que la escala ya no es local. Advirtió que los actores maliciosos vetados en un país, como Nigeria, suelen trasladar sus operaciones a países vecinos como Ghana. La falta de una respuesta regional, afirma, está permitiendo que el problema se agrave.

Las principales amenazas señaladas por Agama incluyen:

• DeFi "tira de la alfombra"Los estafadores atraen inversores a nuevos proyectos y luego desaparecen con los fondos.
• Fallos falsos e intercambios no registrados:Estas plataformas a menudo están configuradas para engañar a los usuarios o funcionar sin supervisión.
• Financiación del terrorismo mediante monedas de privacidad:Criptomonedas como monero o Zcash se utilizan cada vez más para ocultar transacciones.

El informe de GIABA añade que, tan solo en 2.1, se identificaron como sospechosas 2024 millones de dólares en transacciones relacionadas con criptomonedas en África Occidental. Estas cifras sugieren graves deficiencias en la monitorización de la actividad de los activos digitales en la región.

La SEC impulsa una concesión unificada de licencias y una supervisión más estricta

Agama pidió a los miembros de la Comunidad Económica de los Estados de África Occidental (CEDEAO) que adoptaran una Sistema unificado de licencias para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)Subrayó que las normas fragmentadas facilitan que los estafadores pasen de una frontera a otra sin ser detectados.

También anunció las nuevas medidas que está adoptando la SEC en Nigeria:

• Herramientas de monitoreo de blockchain basadas en IA para mejorar la supervisión
• Controles de cumplimiento más estrictos para VASP
• Mayor conciencia pública en torno al fraude

El plan de la SEC incluye auditorías más frecuentes de las plataformas de activos digitales, un mejor intercambio de datos entre los países de África occidental y un marco legal más sólido para abordar los casos transfronterizos.

Esquema Ponzi de CBEX: Un caso de estudio sobre fraude criptográfico

Uno de los casos de fraude más grandes que motivan la nueva postura de Nigeria es el colapso de CBEX, un esquema Ponzi que afirmaba falsamente estar vinculado a la Bolsa de Valores de Pekín de China.

CBEX prometió altos rendimientos y atrajo a más de 300,000 inversores nigerianos, especialmente en Lagos y Abuja. Las pérdidas se estimaron inicialmente en 1.3 billones de nairas (unos 840 millones de dólares), aunque las cifras revisadas sugieren que el número real puede estar más cerca de 6.1 millones de dólares.

Independientemente de las pérdidas reales, el daño a la confianza pública ha sido significativo.

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En respuesta, la SEC ha lanzado una Campaña nacional de concienciación sobre el esquema Ponzi Su objetivo era ayudar al público a detectar plataformas falsas con anticipación. Agama enfatizó que educar a los usuarios es tan importante como hacer cumplir las reglas.

Desafíos regionales: Criptomonedas sin fronteras

Una de las cuestiones centrales planteadas por Agama es la facilidad con la que los operadores de activos digitales pueden cambiar de jurisdicción. Con leyes diferentes y poca coordinación, una empresa o persona prohibida en Nigeria puede reiniciar legalmente sus operaciones en otro país de la CEDEAO.

Este “arbitraje regulatorio” crea una laguna que ha sido explotada por estafadores e incluso grupos terroristas, que se aprovechan de criptomonedas centradas en la privacidad para evitar la detección.

Según Agama, la única salida es una marco regulatorio armonizado Para la región de África Occidental. Afirmó: «Debemos armonizar nuestros marcos, compartir información y adoptar las mejores prácticas».

Mirando hacia el futuro: qué hará la SEC a continuación

La SEC planea adoptar un enfoque más agresivo en la supervisión de las criptomonedas en los próximos meses. Esto incluye:

• Desplegando seguimiento de transacciones en tiempo real
• Requerir Registro VASP y cumplimiento continuo
• Trabajar con otros países de la CEDEAO para alinear políticas

Estas medidas tienen como objetivo garantizar que Nigeria no se convierta en un eslabón débil en la lucha contra el delito relacionado con las criptomonedas.

Preguntas Frecuentes

1. ¿A qué se refiere la cifra de 2.1 millones de dólares?

   Se refiere a la cantidad total de transacciones de criptomonedas sospechosas reportadas en África Occidental en 2024, según lo documentado por GIABA.

2. ¿Qué es un sistema de licencias VASP unificado?

   Se trata de un marco regulatorio propuesto en el que todos los países de la CEDEAO seguirían los mismos estándares de licencia y cumplimiento para las plataformas de criptomonedas, lo que dificultaría que los estafadores exploten las lagunas transfronterizas.

3. ¿Qué fue el fraude del CBEX en Nigeria?

   CBEX era una plataforma de criptomonedas fraudulenta que afirmaba tener vínculos con la Bolsa de Valores de Pekín. Se desplomó en 2024 y causó pérdidas estimadas a los inversores de hasta 840 millones de dólares, aunque cifras más recientes sugieren pérdidas cercanas a los 6.1 millones de dólares.

Conclusión

Según Nigeria, la actividad no regulada de criptomonedas representa una grave amenaza para la estabilidad financiera, la seguridad de los inversores y la seguridad regional. Con más de 2.1 mil millones de dólares. En las transacciones sospechosas registradas en un año, hay mucho en juego. La iniciativa de la SEC para unificar las licencias, la monitorización basada en IA y la educación pública es un paso hacia la recuperación del control, pero el éxito depende de la colaboración en toda África Occidental.

El sector de las criptomonedas en África está creciendo rápidamente, pero también lo hacen los riesgos. A menos que los países actúen juntos, los delincuentes seguirán aprovechando las brechas.

Recursos:

1. Informe de Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Informe del North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Informe de BBC News sobre el colapso del CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o