OKX pagará más de $500 millones para resolver los cargos del Departamento de Justicia: ¿qué salió mal?

El intercambio de criptomonedas OKX tiene de acuerdo pagar más de 500 millones de dólares en multas tras declararse culpable de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia en Estados Unidos. 

El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) y la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) acusaron a la empresa con sede en Seychelles de cortejar activamente a clientes estadounidenses sin cumplir con las leyes federales contra el lavado de dinero (AML).

El acuerdo incluye una confiscación de $420.3 millones y una multa de $84.4 millones, lo que eleva la sanción total a más de $504 millones. La bolsa también contratará a un consultor externo de cumplimiento normativo hasta febrero de 2027 para garantizar el cumplimiento normativo futuro.

Las autoridades estadounidenses toman medidas drásticas contra las infracciones regulatorias de OKX

A pesar de tener una política oficial contra los usuarios estadounidenses, OKX supuestamente permitió a los clientes estadounidenses acceder a su plataforma mediante:

• Fomentar el uso de VPN para eludir las restricciones geográficas

• Proporcionar orientación sobre la falsificación de datos KYC para crear cuentas

• No registrarse en FinCEN como empresa de servicios monetarios (MSB)

• Procesando más de un billón de dólares en transacciones de clientes estadounidenses

• Facilitación de más de 5 mil millones de dólares en transacciones sospechosas y criminales

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El fiscal federal interino Matthew Podolsky declaró:

Durante más de siete años, OKX violó conscientemente las leyes contra el lavado de dinero y evitó implementar las políticas necesarias para evitar que los delincuentes abusen de nuestro sistema financiero.

El subdirector del FBI, James E. Dennehy, añadió:

OKX violó flagrantemente la ley estadounidense, buscando activamente clientes en Estados Unidos, incluso aquí en Nueva York, e incluso llegó al extremo de aconsejar a las personas que proporcionaran información falsa para eludir los procedimientos necesarios.

Se revelan las fallas de cumplimiento de OKX

El fracaso de OKX en implementar medidas adecuadas de AML y Conozca a su cliente (KYC) permitió a los usuarios crear y operar con cuentas sin verificación de identidad hasta 2022. Incluso después de que se introdujeran los requisitos de KYC, algunos empleados de OKX supuestamente aconsejado Usuarios de EE.UU. sobre cómo evitar estos controles.

Según informes, en un caso, un empleado de OKX le dijo a un cliente residente en EE. UU.:

"Sé que estás en EE. UU., pero podrías poner un país al azar y debería funcionar".

Además, OKX siguió permitiendo que inversores institucionales estadounidenses operaran en su plataforma, a pesar de saber que era necesario registrarse en FinCEN.

Presencia y estrategia de marketing de OKX en EE. UU.

Aunque prohibió oficialmente a los usuarios estadounidenses, OKX siguió comercializando agresivamente sus servicios en ese país, entre ellos:

• Patrocinando el Festival de Cine de Tribeca en Nueva York

• Utilizar comercializadores afiliados con sede en EE. UU. para promocionar la plataforma

• Permitir vídeos promocionales que instruyan a los usuarios sobre cómo eludir las restricciones

Beneficios del trading institucional y la liquidez

Los clientes institucionales estadounidenses de OKX generaron algunos de los mayores volúmenes de negociación de la bolsa. Una sola institución con sede en EE. UU. fue responsable de más de un billón de dólares en transacciones al contado y de derivados, lo que proporcionó a OKX una liquidez e ingresos significativos.

Condiciones de liquidación y cumplimiento futuro de OKX

Como parte del acuerdo de culpabilidad, OKX:

• Pagar más de $504 millones en multas

• Contratar un consultor de cumplimiento hasta febrero de 2027

• Seguir cooperando con las autoridades estadounidenses

El intercambio tiene reconoció Fallos de cumplimiento pasados, describiéndolos como "brechas de cumplimiento heredadas". El director ejecutivo de OKX, Star Xu. dijo:

"Nuestra visión es convertir a OKX en el estándar de oro del cumplimiento global en diferentes mercados y organismos reguladores".

El caso OKX forma parte de una ofensiva más amplia contra las plataformas de intercambio de criptomonedas que incumplen las regulaciones financieras estadounidenses. Las autoridades están intensificando su atención en las plataformas que facilitan el lavado de dinero y la actividad financiera no registrada.