Filipinas impone mano dura contra las plataformas de criptomonedas sin licencia

Filipinas ha comenzado a bloquear los principales intercambios de criptomonedas mundiales porque no tienen licencias locales, según informes recientes de Boletín de ManilaA partir del 23 de diciembre, los usuarios del país no pudieron acceder a Coinbase y Gemini a través de los principales proveedores de internet, siguiendo las órdenes de los reguladores de cerrar las plataformas que operan sin aprobación.

¿Qué está pasando con los intercambios de criptomonedas en Filipinas?

Los proveedores de servicios de internet en Filipinas han comenzado a restringir el acceso a varios sitios web importantes de intercambio de criptomonedas. Pruebas independientes realizadas por medio de comunicación local BitPinas Muestran que coinbase.com y gemini.com son inaccesibles en las redes de Globe Telecom y PLDT. Los usuarios que intentan visitar estos sitios se encuentran con advertencias de seguridad que coinciden con el bloqueo impuesto por el gobierno.

Este anuncio coincide con un aviso público de la Comisión Nacional de Telecomunicaciones (CNT). La agencia confirmó que ordenó a los proveedores de servicios de internet (ISP) bloquear de inmediato alrededor de 50 plataformas de comercio en línea identificadas por el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) como proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) no registrados.

¿Por qué están bloqueados Coinbase y Gemini?

Coinbase y Gemini se encuentran entre las plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes del mundo, pero ninguna de ellas cuenta con una licencia VASP en Filipinas. Según la Circular BSP n.º 1206, cualquier plataforma que ofrezca servicios de criptomonedas a filipinos debe registrarse localmente y cumplir con los requisitos de gobernanza, protección del consumidor y control del blanqueo de capitales.

El BSP solicitó la intervención del NTC tras identificar plataformas que seguían operando sin autorización. El NTC ordenó entonces a los ISP que deshabilitaran el acceso a la red. Si bien no se ha publicado la lista completa de plataformas bloqueadas, la inclusión de Coinbase y Gemini demuestra que su tamaño y reputación no invalidan la legislación local.

¿Cómo funciona la licencia VASP en Filipinas?

Una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales es obligatoria para las empresas que ofrecen servicios de comercio, custodia o transferencia de criptomonedas en el país. El BSP supervisa la concesión de licencias y la supervisión continua.

Los requisitos clave incluyen:

• Registro como entidad local u operador extranjero autorizado
• Cumplimiento de las normas de conocimiento del cliente y de prevención del blanqueo de capitales
• Sistemas de gestión de riesgos para custodia y negociación
• Informes periódicos a los reguladores

El objetivo no es prohibir la actividad criptográfica, sino garantizar que se realice a través de entidades que el gobierno pueda supervisar.

Coinbase y Gemini siguen a Binance en la lista de bloqueados

Filipinas ya ha tomado medidas similares. En diciembre de 2023, los reguladores... gave Binance tiene un plazo de 90 días para cumplir con las normas locales. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) declaró que este plazo tenía como objetivo dar tiempo a los usuarios filipinos para retirar fondos.

Cuando Binance no logró obtener la aprobación, se procedió a la ejecución:

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• El 25 de marzo de 2024, el NTC ordenó a los ISP bloquear Binance
• Semanas después, la SEC pidió a Apple y Google que eliminaran la aplicación de las tiendas locales.
• Después de la prohibición, la SEC dijo que no podía respaldar ningún método para que los usuarios recuperen los fondos restantes.

Más recientemente, la SEC nombró otros intercambios sin licencia, incluidos OKX, Bybit y KuCoin. 

¿Filipinas está prohibiendo las criptomonedas?

Las acciones actuales demuestran control, no represión. Mientras el acceso a plataformas globales sin licencia se reduce, los servicios de criptomonedas regulados se expanden dentro del país.

Varios ejemplos ilustran esta dirección:

• En noviembre, el intercambio autorizado PDAX asociado Con la empresa de nóminas Toku, los teletrabajadores pueden recibir sus salarios en monedas estables y convertirlos a pesos sin retrasos ni comisiones elevadas.
• En diciembre, el banco digital GoTyme lanzó servicios de criptografía Gracias a una alianza con la empresa estadounidense de tecnología financiera Alpaca, los usuarios pueden comprar y almacenar 11 activos digitales directamente desde una aplicación bancaria.

Estos proyectos operan bajo supervisión regulatoria y se ajustan a las normas financieras existentes.

El mercado se está volviendo más fragmentado. Los usuarios se enfrentan ahora a una clara división entre plataformas globales bloqueadas y servicios locales aprobados.

Para los usuarios cotidianos, esto significa:

• El acceso a las bolsas offshore es cada vez más precario
• Las plataformas con licencia local ofrecen menos activos pero una protección legal más clara
• Las monedas estables y el comercio básico siguen estando disponibles a través de canales regulados.

¿Por qué los reguladores utilizan el bloqueo a nivel de ISP?

El bloqueo a nivel de ISP es una de las herramientas más potentes de las que disponen los reguladores. Impide el acceso independientemente del navegador o dispositivo y señala el fin de las advertencias.

Las autoridades parecen estar respondiendo a preocupaciones de larga data sobre la protección del consumidor, el fraude y los flujos de capital no regulados. Al aplicar la Circular n.º 1206 del BSP a través del NTC, las autoridades están utilizando las facultades existentes en materia de telecomunicaciones para respaldar la regulación financiera.

Este método refleja los enfoques utilizados en otros sectores regulados, como los juegos de azar en línea y los valores.

Conclusión

El bloqueo de Coinbase y Gemini marca un claro punto de inflexión en la regulación de los mercados de criptomonedas en Filipinas. Las autoridades ya no se basan únicamente en advertencias o periodos de gracia. Ahora aplican las normas de licencia mediante controles directos a nivel de ISP, respaldados por el BSP y ejecutados por el NTC. 

Para los usuarios, esto implica menos opciones offshore y una mayor dependencia de plataformas con licencia. Para las plataformas de intercambio, confirma que operar en Filipinas ahora requiere registro formal, supervisión constante y cumplimiento de las normas financieras nacionales. El enfoque del país está configurando un entorno criptográfico más controlado, definido por el cumplimiento normativo en lugar de la escala o el reconocimiento de marca global.

Recursos

1. Informe del Manila Bulletin: 50 plataformas comerciales sin licencia bloqueadas por NTC tras orden del BSP

2. Informe de BitPinas: Coinbase y otras plataformas de criptomonedas bloqueadas en Filipinas en medio de la ofensiva de la NTC contra los proveedores de servicios de pago virtuales (VASP) sin licencia.

3. Advertencia de la SEC a Binance: BINANCE NO ESTÁ REGISTRADA como corporación en Filipinas y OPERA SIN LA LICENCIA Y/O AUTORIDAD NECESARIAS

4. Prensa: GoTyme Bank lanza el comercio de criptomonedas en Filipinas en asociación con Alpaca

5. Prensa: Toku y PDAX se asocian para habilitar la nómina de stablecoin en Filipinas