Ripple, DBS y Franklin Templeton se unen para integrar monedas estables con garantías tokenizadas

Ripple asociado con DBS Bank y Franklin Templeton para probar soluciones de mercado de repos utilizando garantías tokenizadas y monedas estables. La colaboración introduce un modelo donde Franklin Templeton... token sgBENJI, que representa un fondo de mercado monetario a corto plazo en dólares estadounidenses tokenizado, cotizará en Intercambio digital DBS (DDEx) junto a Ripple RLUSD stablecoin.

Esta configuración permite a los inversores acreditados e institucionales intercambiar entre sgBENJI y RLUSD, reequilibrar carteras las 24 horas del día, los 7 días de la semana y obtener rendimiento durante períodos volátiles.

Por qué son importantes los mercados de repos

Los mercados de repos, abreviatura de mercados de acuerdos de recompra, son la base de las finanzas globales. Permiten a bancos e instituciones obtener préstamos a corto plazo mediante la pignoración de valores seguros como los bonos del Tesoro.

• Un repo funciona cuando una parte vende un valor a cambio de efectivo con el acuerdo de recomprarlo más tarde a un precio más alto.
• La diferencia entre la venta y la recompra es el interés que gana el prestamista.
• En las finanzas tradicionales, los repos son fundamentales para la gestión de la liquidez.

Al incorporar repos a los rieles de la cadena de bloques con garantías tokenizadas, DBS, Ripple y Franklin Templeton apuntan a reducir los tiempos de liquidación y ampliar el acceso a la liquidez.

Fondos del mercado monetario tokenizados

El sgBENJI de Franklin Templeton es un token basado en blockchain vinculado a acciones de su Fondo del mercado monetario a corto plazo en dólares estadounidenses en cadenaTradicionalmente, los fondos del mercado monetario invierten en instrumentos seguros y a corto plazo, como bonos del Tesoro estadounidense, papel comercial o repos.

En DDEx, los inversores podrán intercambiar monedas estables RLUSD directamente por tokens sgBENJI:

• Acceso más rápido: A diferencia de las liquidaciones tradicionales de MMF, que pueden tardar hasta dos días hábiles, las transacciones en cadena se liquidan en cuestión de minutos.
• Rendimiento: Los inversores que pasan de activos volátiles a sgBENJI obtienen una rentabilidad similar a la de los fondos del mercado monetario tradicionales.
• Comercio 24/7: Los fondos tokenizados eliminan la restricción del horario estándar del mercado.

El papel de DBS Digital Exchange

DBS inicialmente admitirá la negociación entre RLUSD y sgBENJI en su plataforma regulada de activos digitales. En la siguiente fase, se explorarán los préstamos tipo repo:

• Crédito colateralizado: Los clientes de DBS pueden utilizar sgBENJI como garantía para obtener préstamos del banco o de prestamistas externos.
• Modelo de agencia: En los repos de terceros, DBS actuaría como agente de garantía, brindando confianza y custodia adicionales.
• Expansión de liquidez: Esta configuración crearía un acceso más amplio a los fondos de liquidez y al mismo tiempo garantizaría que las garantías permanezcan seguras.

¿Por qué el XRP Ledger?

Franklin Templeton planea emitir sgBENJI en el Libro mayor XRP (XRPL)Conocido por sus bajas comisiones y rápida liquidación, Ripple argumenta que XRPL es una excelente opción para activos de alto volumen y baja latencia, como los fondos del mercado monetario tokenizados.

Los beneficios de usar XRPL incluyen:

• Eficiencia: Costos de transacción bajos y liquidación casi instantánea.
• Interoperabilidad: Fortalece la estrategia de tokenización multicadena de Franklin Templeton.
• Escalabilidad: Admite el rendimiento necesario para transacciones de recompra de nivel institucional.

La moneda estable RLUSD de Ripple, ahora se acerca $ 730 millones en capitalización de mercado, servirá como moneda base para las transacciones en DDEx.

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Tendencias de adopción institucional

La medida refleja un interés institucional más amplio en los activos digitales. estudio reciente por EY-Parthenon y Coinbase descubrieron que El 87% de los inversores institucionales esperan invertir en activos digitales en 2025.

Para estos inversores, los activos tokenizados y las monedas estables ofrecen:

• Una forma más eficiente de gestionar la liquidez.
• Herramientas para cubrir la volatilidad.
• Oportunidades de rendimiento más allá de tener criptomonedas tradicionales.

Puntos clave

• Ripple, DBS y Franklin Templeton han firmado un memorando de entendimiento para llevar el comercio de repos a los mercados basados ​​en blockchain.
• DBS incluirá el token sgBENJI de Franklin Templeton y la moneda estable RLUSD de Ripple en su intercambio digital.
• sgBENJI se tokenizará en el XRP Ledger, lo que ofrecerá eficiencia y liquidación rápida.
• El plan incluye permitir que sgBENJI se utilice como garantía para créditos de tipo repo.
• La moneda estable RLUSD de Ripple servirá como moneda base para estas transacciones.

Conclusión

La colaboración entre Ripple, DBS y Franklin Templeton conecta stablecoins, fondos del mercado monetario tokenizados y mercados de repos sobre la base de la blockchain. Mediante el uso de XRP Ledger para la emisión de tokens y RLUSD para la liquidación, el modelo proporciona custodia de nivel institucional, así como eficiencia en la cadena de bloques.

Recursos:

1. Anuncio de Ripple sobre la asociación con DBS y Franklin Templeton: https://ripple.com/ripple-press/dbs-franklin-templeton-to-launch-trading-and-lending-solutions-tokenised-mmf-ripple-stablecoin-rlusd/

2. DBS, Franklin Templeton y Ripple lanzan soluciones de trading de fondos tokenizados, según informe de Asian Banking & Finance. https://asianbankingandfinance.net/news/dbs-franklin-templeton-ripple-launch-tokenised-fund-trading-solutions

3. Encuesta sobre activos digitales para inversores institucionales de 2025 realizada por EY-Parthenon y Coinbase: https://www.ey.com/content/dam/ey-unified-site/ey-com/en-us/insights/financial-services/documents/ey-growing-enthusiasm-propels-digital-assets-into-the-mainstream.pdf