El auge de la IA y los protocolos agentes en DeFi: un vistazo a algunas de las mejores opciones

La integración de la inteligencia artificial en Finanzas descentralizadas (DeFi) Ha avanzado significativamente a finales de 2025, con protocolos de agentes que permiten que los sistemas autónomos gestionen tareas como la optimización del rendimiento y la evaluación de riesgos. 

Estos avances han llevado a una mayor eficiencia en las operaciones financieras basadas en blockchain, donde Agentes de inteligencia artificial ejecutar estrategias basadas en las entradas del usuario o en el análisis de datos. 

¿Qué son los protocolos de IA y de agentes?

Los protocolos de IA en DeFi implican el uso de modelos de aprendizaje automático para procesar datos y tomar decisiones en entornos blockchain. Estos incluyen grandes modelos de lenguaje adaptados para actividades en cadena, como el análisis de tendencias del mercado o la gestión de activos. Los protocolos de agentes amplían esta tecnología creando entidades de software autónomas, o agentes, que operan de forma independiente o con mínima supervisión.

Estos agentes pueden administrar billeteras, ejecutar transacciones o interactuar a través de múltiples cadenas de bloques según objetivos predefinidos o indicaciones en lenguaje natural proporcionadas por el usuario. 

Por ejemplo, un usuario podría introducir un comando como "maximizar el rendimiento de ETH" y el agente gestionaría las transacciones necesarias. Frameworks como GAME (Entidades Multimodales Autónomas Generativas) facilitan la creación de estos agentes, permitiéndoles procesar entradas de texto, voz o visuales. En la práctica, estos protocolos suelen ejecutarse en redes de baja latencia, como Base o Solana, para garantizar ejecuciones puntuales.

¿Qué importancia tienen en la industria blockchain?

La IA y los protocolos de agentes abordan desafíos clave en la industria blockchain, como la escalabilidad y la accesibilidad del usuario. Al automatizar procesos complejos, reducen el número de pasos necesarios para tareas como la interconexión entre cadenas o el intercambio de activos, disminuyendo así los tiempos y costos de las transacciones. 

 

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En DeFi, donde el valor total bloqueado aumenta constantemente, estas herramientas manejan la detección de anomalías y el comercio automatizado, lo que contribuye a una Se estima que entre el 15 y el 20 % del volumen totalTambién apoyan las economías tokenizadas, con proyecciones que indican $10.2 mil millones en ingresos provenientes de activos relacionados con IA para 2030. según VanEckAdemás, estos protocolos facilitan las operaciones basadas en intenciones, permitiendo a los agentes interpretar los objetivos del usuario y orquestar acciones en todos los ecosistemas, mejorando así la interoperabilidad en redes blockchain fragmentadas.

Aplicaciones de los agentes de IA en DeFi

Los agentes de IA se aplican a diversas funciones DeFi:

• Procesamiento de datos para generación de rendimiento y análisis de mercado.
• En sistemas de gran volumen, los agentes automatizan las operaciones entre cadenas, como la transferencia de activos entre redes como Ethereum y  Solana.
• Pueden monitorear los fondos de liquidez en tiempo real y ajustar las posiciones para optimizar los retornos, a menudo integrándose con oráculos para obtener datos de precios precisos.
• Los protocolos utilizan estos agentes para tareas como préstamos o empréstitos automatizados, donde evalúan los valores de las garantías y ejecutan préstamos basados ​​en parámetros de riesgo.
• En la gestión de cartera, los agentes agregan datos de múltiples fuentes para reequilibrar las tenencias, lo que reduce la supervisión manual.
• En los mercados de predicción, los agentes analizan tendencias históricas para fundamentar apuestas sobre resultados.

Tipos de agentes de IA que surgen en DeFi

Han surgido varios tipos de agentes de IA en DeFi, categorizados según sus funciones. 

• Agentes copilotos Ayudar a los usuarios guiándolos con estrategias, como por ejemplo, sugiriendo granjas con rendimiento óptimo en función de las tasas APY actuales. 
• Agentes cuantitativos centrarse en la automatización, ejecutando operaciones utilizando algoritmos de arbitraje o estrategias de impulso. 
• Agentes de enjambre Operan en grupos y se coordinan entre cadenas para gestionar tareas complejas como intercambios de varios pasos. 
• Agentes basados ​​en intenciones Interpretar entradas de lenguaje natural para realizar acciones
• Agentes multimodales procesar diversos formatos de datos, incluidas imágenes, para verificar la autenticidad de NFT. 

Plataformas de IA en el sector DeFi: las mejores opciones

Protocolo virtual

Protocolo virtual Opera en la red Base y sirve como plataforma para crear y tokenizar agentes de IA. Lanzado a principios de 2024, utiliza un modelo de lanzamiento justo donde los agentes acumulan tokens hasta alcanzar un umbral, como 42 000 tokens $VIRTUAL bloqueados, momento en el que se transfieren a fondos de liquidez. 

La tokenómica del protocolo implica el uso de los ingresos de las interacciones de los agentes para recomprar y quemar tokens, lo que fomenta la acumulación de valor. Los tokens $VIRTUAL son necesarios para la liquidez y la creación de agentes. Los agentes basados ​​en Virtuals pueden realizar tareas como publicar contenido, chatear en plataformas de mensajería y generar memes, con capacidades multimodales para diversas interacciones.

El ecosistema incluye proyectos como Vader para DAOs de inversión gestionadas por IA, Arbus para la orquestación de DeFi, BIOS y BAIBY. Socios como Music, Pond Hub y Seraph se han integrado con Virtuals, mientras que tokens como AIXBT han experimentado ganancias del 20-25% impulsadas por el aumento de la demanda. 

Para octubre de 2025, Virtuals había alcanzado una capitalización de mercado cercana a los mil millones de dólares, albergando agentes para funciones DeFi, incluyendo el trading automatizado y la gestión de carteras. Esto lo posiciona como un centro central para activos de IA que generan ingresos de forma autónoma. Las tendencias indican una adopción constante, y su modelo se compara con plataformas de lanzamiento de activos digitales, lo que lo convierte en un protocolo a monitorear para la expansión de la monetización de agentes.

Laboratorios Infinit

Laboratorios Infinit Se centra en DeFi basado en la intención a través de su token $IN y un enjambre de más de 20 agentes de IA que operan en 10 blockchains. Estos agentes automatizan procesos como la conexión de activos, el intercambio de tokens y la optimización de rendimientos mediante indicaciones en lenguaje natural, lo que reduce los pasos en las transacciones DeFi. El protocolo ha alcanzado un valor total bloqueado de $630 millones y procesa un volumen mensual de $200 millones. Se han realizado auditorías de seguridad realizadas por empresas como PeckShield, y las integraciones con herramientas como KaitoAI ofrecen incentivos a los usuarios.

Infinit Labs es conocido por su énfasis en las ejecuciones con un solo clic, que optimizan la experiencia del usuario en entornos multicadena. Destaca por su infraestructura auditada y su amplia compatibilidad con cadenas, lo que sugiere que vale la pena estar atento a futuros desarrollos en enjambres de agentes escalables que mejoren la accesibilidad de DeFi.

Capital de terciopelo

Capital de terciopelo Integra IA para el trading y la gestión de carteras. Funciona como un sistema operativo donde los usuarios pueden ejecutar operaciones y gestionar activos en múltiples cadenas de bloques, como Ethereum, Base, Solana y Binance Smart Chain. La plataforma utiliza un sistema basado en la intención, que permite a los usuarios introducir objetivos como maximizar la rentabilidad o automatizar las carteras, que luego son gestionados por IA. contratos inteligentes. 

Los componentes clave incluyen bóvedas tokenizadas para la generación de rendimiento, una terminal comercial impulsada por IA llamada Trenches para el análisis y ejecución del mercado, y un índice de Creator Coin para carteras sociales.

Entre los desarrollos recientes se incluye una colaboración con Aethir para acceder a clústeres de GPU físicos, lo que mejora la velocidad de ejecución de la IA en operaciones entre cadenas. Esto facilita funciones como estrategias de agentes y gestión de bóvedas.

Fetch.ai

Fetch.ai, parte de la Alianza ASI tras fusionarse con SingularityNET, Ocean y CUDOS, implementa agentes autónomos para tareas como el comercio, la optimización de gas y la gestión de riesgos. El token $ASI sustenta esta red, que prioriza modelos de lenguaje grandes, neuronales y simbólicos descentralizados.

La plataforma permite oráculos de datos en tiempo real y flujos de trabajo de agentes, como la automatización de operaciones para aprovechar las oportunidades del mercado. En septiembre de 2025, lanzó ASI:One, un modelo de lenguaje Web3 de gran tamaño para Android e iOS, que mejora la inteligencia de los agentes. 

Fetch.ai contribuye a los más de 200 servicios de la Alianza ASI y a un volumen de 500 millones de dólares, con aplicaciones en logística a través de alianzas como Bosch. Se centra en la creación de servicios de IA escalables sin control centralizado, el apoyo a casos de uso en cadenas de suministro y la monetización segura de datos.

Beneficios de la integración de IA para la eficiencia y la seguridad

La integración de IA en DeFi ofrece beneficios específicos en términos de eficiencia y seguridad. Como se ha destacado en repetidas ocasiones, los agentes reducen los pasos operativos, lo que permite que transacciones que antes requerían múltiples aprobaciones se completen en una sola acción, reduciendo así los costos de gas en redes como Base. 

Por motivos de seguridad, los modelos de IA detectan anomalías en los patrones de transacción, lo que indica posibles vulnerabilidades en los contratos inteligentes. Las auditorías realizadas por empresas como PeckShield, como se observa en algunos protocolos, se combinan con la monitorización de IA para mejorar la integridad del protocolo. 

La accesibilidad mejora a medida que los agentes gestionan las complejidades técnicas, lo que permite a los usuarios sin conocimientos de programación implementar estrategias avanzadas. En términos de eficiencia, la IA optimiza la asignación de recursos, como dirigir las operaciones por las rutas con las comisiones más bajas, lo que aumenta el rendimiento general del sistema.

Conclusión

La IA y los protocolos agenéticos se han integrado en DeFi automatizando tareas y mejorando la eficiencia en todo el ecosistema blockchain. Estos sistemas gestionan la optimización del rendimiento, la evaluación de riesgos y la ejecución basada en la intención, con implementaciones específicas como agentes multimodales e inteligencia de enjambre que responden a las necesidades del sector. 

El seguimiento de estos protocolos ofrece información sobre los avances actuales y destaca su papel en la gestión de operaciones complejas de blockchain.

Fuentes: 

• Predicciones de ingresos de inteligencia artificial para criptomonedas de VanEck: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• La IA impulsa el próximo boom de Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• ¿Qué son los agentes de IA? https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Finanzas Agentes: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Agentes de IA en aplicaciones DeFi y de juegos: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto